В России начали отслеживать снятие наличных с иностранных банковских карт

<p>С марта-апреля 2021 года в России вступают ограничения на действия, связанные с банковскими картами. Цель этих ограничений — как всегда, усиление контроля за деньгами российских граждан, а также борьба с финансированием терроризма и сокрытием доходов.</p> <p>Главная новость для покеристов состоит в том, что государство теперь отслеживает снятие наличных с карт иностранных банков. Попутно под раздачу попали карты «Мир» — скоро с них нельзя будет пополнять иностранные электронные кошельки.</p> <div class="break-line" style="color: #6CAD84"> <div></div> </div> <h2 id="item_1" class="anchor_link" style="text-align: center;">В России начали отслеживать снятие наличных с карт иностранных банков</h2> <div class="break-line" style="color: #6CAD84"> <div></div> </div> <p>Российские банки с 1 марта 2021 года начали в обязательном порядке направлять в Росфинмониторинг информацию о снятии наличных с иностранных банковских карт.</p> <p>Ещё в конце 2018 года в России был приняты поправки в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», которые касались контроля над снятием наличных с банковских карт, выпущенных за рубежом. Статью 6 закона дополнили пунктом 1.⁵ следующего содержания:</p> <div class="text-block quote-block-2">Операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платёжной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платёжная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или территории, входящих в перечень, утверждённый уполномоченным органом.</div> <p>При этом сам перечень таких государств и территорий является информацией с ограниченным доступом, которая доступна только банкам.</p> <p>Согласно закону, не позднее трёх рабочих дней с момента обналичивания денег с зарубежной карты российский банк, через который снимаются деньги, обязан предоставить в Росфинмониторинг следующие сведения:</p> <ul class="list _check-circle"> <li>Дату и место совершения операции.</li> <li>Сумму снятия.</li> <li>Номер банковской карты.</li> <li>Сведения о держателе банковской карты в объёме, полученном от иностранного банка — эмитента карты.</li> <li>Название иностранного банка-эмитента.</li> <li>Сведения, необходимые для идентификации физического лица, снимающего деньги, в случае, если снятие наличных совершается с участием сотрудника банка (проще говоря, в кассе).</li> </ul> <p></p> <p>При этом покупки, сделанные в России по банковской карте иностранного банка, закон не обязывает автоматически отслеживать. Однако информация о таких операциях попадёт в Финмониторинг, если сумма операции превысит 600,000 рублей.</p> <div class="text-block quote-block-2">Больше двух лет эти поправки не применялись, потому что упомянутый выше перечень иностранных юрисдикций так и не был сформирован. Росфинмониторинг отправил его банкам только 24 декабря 2020 года, а банки начали его применять с 1 марта 2021 года.</div> <p>В открытом доступе этот перечень стран и территорий нам найти не удалось. По идее, туда должны входить оффшорные юрисдикции, через которые происходит уклонение от уплаты налогов, но не будет ничего удивительного, если там окажутся более-менее все страны мира.</p> <div class="text-block quote-block-2">Для снятия покерных выигрышей с иностранных карт на территории России мы рекомендуем использовать неименные банковские карты и делать это только через банкомат, а не через кассу.</div> <p>[muchbetter]</p> <div class="break-line" style="color: #6CAD84"> <div></div> </div> <h2 id="item_2" class="anchor_link" style="text-align: center;">Платёжная система «Мир» запретит переводы на кошельки иностранных платёжек</h2> <div class="break-line" style="color: #6CAD84"> <div></div> </div> <p>Начиная с 27 апреля 2021 года картами российской платёжной системы «Мир» нельзя будет пополнить иностранные электронные кошельки. Запрет на такие трансграничные операции вводится для <em>«минимизации риска осуществления сомнительных переводов денежных средств»</em>. </p> <p>Платёжная система «Мир» появилась в 2015 году как ответ на потенциальную угрозу блокировки Visa и MasterCard на территории России. С того времени <strong>Банк России выпустил около 90,000,000 таких карт</strong>. Они имеются, в основном, у работников российских бюджетных организаций, получателей пенсий и пособий.</p> <p>Картами «Мир» нельзя пользоваться в большинстве зарубежных интернет-магазинов, а их физическое использование ограничено территорией России и стран ближнего зарубежья. <strong>Однако иностранные электронные кошельки можно было использовать как посредников, пополняя их картой «Мир», а с них уже — делать депозиты, например, в покер-румы.</strong> Теперь такую возможность прикроют.</p> <p>Комментарий Виктора Достова, председателя совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов:</p> <div class="text-block quote-block-2">Не то чтобы операций по карте «Мир» было много и это такая значительная проблема. Просто, как мы видим, ЦБ в целом взял курс на ограничение пополнений зарубежных кошельков. Мотив тут довольно простой: ЦБ боится, что он не очень понимает, куда идут деньги дальше, то есть идут ли они в какие-то прозрачные бизнесы или используются для каких-нибудь онлайн-казино или других целей. Я надеюсь, что политика будет более целевой, и ЦБ будет пытаться ограничивать именно «серые» кошельки, а для прозрачных сервисов этот запрет будет отменён.</div> <p>Как пишет РБК, запрет на трансграничные операции по пополнению электронных кошельков может быть продолжением истории с платежными сервисами <a href="https://pekarstas.com/blog/platezhnaya-sistema-qiwi-bolshe-ne-dostupna-dlya-depozitov-i-keshautov-v-poker-rumy/">QIWI</a> и <a href="https://pekarstas.com/blog/yumoney-yandeksdengi-bolshe-ne-rabotayut-s-poker-rumami/">ЮMoney (бывшие «Яндекс.Деньги»)</a>, которым Центробанк запретил проводить платежи в адрес иностранных контрагентов, прежде всего — онлайн-казино, покер-румов и серых букмекеров.</p>