С марта-апреля 2021 года в России вступают ограничения на действия, связанные с банковскими картами. Цель этих ограничений — как всегда, усиление контроля за деньгами российских граждан, а также борьба с финансированием терроризма и сокрытием доходов.
Главная новость для покеристов состоит в том, что государство теперь отслеживает снятие наличных с карт иностранных банков. Попутно под раздачу попали карты «Мир» — скоро с них нельзя будет пополнять иностранные электронные кошельки.
В России начали отслеживать снятие наличных с карт иностранных банков
Российские банки с 1 марта 2021 года начали в обязательном порядке направлять в Росфинмониторинг информацию о снятии наличных с иностранных банковских карт.
Ещё в конце 2018 года в России был приняты поправки в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», которые касались контроля над снятием наличных с банковских карт, выпущенных за рубежом. Статью 6 закона дополнили пунктом 1.5 следующего содержания:
При этом сам перечень таких государств и территорий является информацией с ограниченным доступом, которая доступна только банкам.
Согласно закону, не позднее трёх рабочих дней с момента обналичивания денег с зарубежной карты российский банк, через который снимаются деньги, обязан предоставить в Росфинмониторинг следующие сведения:
- Дату и место совершения операции.
- Сумму снятия.
- Номер банковской карты.
- Сведения о держателе банковской карты в объёме, полученном от иностранного банка — эмитента карты.
- Название иностранного банка-эмитента.
- Сведения, необходимые для идентификации физического лица, снимающего деньги, в случае, если снятие наличных совершается с участием сотрудника банка (проще говоря, в кассе).
При этом покупки, сделанные в России по банковской карте иностранного банка, закон не обязывает автоматически отслеживать. Однако информация о таких операциях попадёт в Финмониторинг, если сумма операции превысит 600,000 рублей.
В открытом доступе этот перечень стран и территорий нам найти не удалось. По идее, туда должны входить оффшорные юрисдикции, через которые происходит уклонение от уплаты налогов, но не будет ничего удивительного, если там окажутся более-менее все страны мира.
Платёжная система «Мир» запретит переводы на кошельки иностранных платёжек
Начиная с 27 апреля 2021 года картами российской платёжной системы «Мир» нельзя будет пополнить иностранные электронные кошельки. Запрет на такие трансграничные операции вводится для «минимизации риска осуществления сомнительных переводов денежных средств».
Платёжная система «Мир» появилась в 2015 году как ответ на потенциальную угрозу блокировки Visa и MasterCard на территории России. С того времени Банк России выпустил около 90,000,000 таких карт. Они имеются, в основном, у работников российских бюджетных организаций, получателей пенсий и пособий.
Картами «Мир» нельзя пользоваться в большинстве зарубежных интернет-магазинов, а их физическое использование ограничено территорией России и стран ближнего зарубежья. Однако иностранные электронные кошельки можно было использовать как посредников, пополняя их картой «Мир», а с них уже — делать депозиты, например, в покер-румы. Теперь такую возможность прикроют.
Комментарий Виктора Достова, председателя совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов:
Как пишет РБК, запрет на трансграничные операции по пополнению электронных кошельков может быть продолжением истории с платежными сервисами QIWI и ЮMoney (бывшие «Яндекс.Деньги»), которым Центробанк запретил проводить платежи в адрес иностранных контрагентов, прежде всего — онлайн-казино, покер-румов и серых букмекеров.
Популярные разделы
